孫悟空拜唐僧為師之后，保護他去往西天取經，當師徒二人經過蛇盤山鷹愁澗的時候，忽然從水底竄出一條白龍，一口把唐僧騎的白馬吃掉了。孫悟空與白龍打斗起來，白龍打不過就變成一條水蛇逃入了水底，任憑孫悟空怎樣叫喊，也不出來。無奈之下孫悟空召喚天神去請觀音菩薩。觀音來到鷹愁澗，告訴悟空，那條白龍原本是龍王的太子，因為縱火燒毀了明珠，犯下死罪，是觀音求情保他性命，在鷹愁澗等候唐僧，愿為唐僧做腳力，隨他一同去西天取經。觀音呼喚白龍出來，把手中凈瓶的水灑在白龍身上，白龍瞬間變成一匹白馬，悟空請師父坐上白馬，順利渡過了鷹愁澗。